유안타증권, 채권 광고·판매 규정 위반…과태료 11억700만원

사진 유안타증권 제공 [뉴스락]

[뉴스락] 유안타증권이 채권 판매 과정에서 금융상품 광고와 투자자 보호 규정을 위반해 금융당국으로부터 11억700만원의 과태료를 부과받았다.

10일 금융위원회가 공개한 제15차 정례회의 자료에 따르면 금융위는 지난 9월 9일 유안타증권에 대한 수시검사 결과 조치안을 수정 의결했다. 

검사 결과 유안타증권 11개 지점은 2022년 2월부터 10월까지 준법감시인의 사전 심의를 거치지 않은 채 채권 광고 문자 736건을 발송한 것으로 나타났다.

이 과정에서 투자원금 손실 가능성 등 금융상품 광고에 포함해야 하는 필수 안내사항을 누락했다.

투자자 적합성 원칙을 위반한 사례도 확인됐다.

5개 지점은 일반금융소비자 5명에게 총 2억6900만원 상당의 채권을 권유하면서 투자자정보의 유효기간이 지났거나 투자성향에 맞지 않는 상품을 권유한 것으로 조사됐다.

해당 투자자들에게 실제 투자손실은 발생하지 않은 것으로 파악됐다.

정당한 주문권한이 없는 가족으로부터 매매 주문을 받은 사례도 적발됐다.

3개 지점은 고객 8명의 계좌를 관리하면서 부모와 배우자 등으로부터 17차례에 걸쳐 총 6억9800만원 규모의 채권 매매 주문을 접수했다.

금융위는 이 같은 위반사항에 대해 과태료 11억700만원을 부과했다. 기관경고나 기관주의 등 기관제재는 내려지지 않았으며, 직원 관련 자율처리 필요사항 3건이 통보됐다.

이번 제재는 채권 판매 과정에서 광고 심사와 투자자 적합성 확인, 주문권한 검증 등 기본적인 내부통제 절차가 제대로 지켜지지 않았다는 점에서 주목된다.

특히 여러 영업점에서 서로 다른 유형의 위반행위가 확인된 만큼 회사 차원의 판매 관리체계가 적정하게 작동했는지 점검할 필요가 있다.