미국 S&P500 구성 종목에 동일한 비중으로 투자하는 공모펀드가 1년간 13%대 수익률을 기록하며 국내 동종 상품 가운데 1위에 올랐다. 글로벌 자산운용사의 투자정보를 국내 투자자에게 제공하기 위한 협력과 저평가 가치주 펀드 판매도 추진됐다. 주택 구입 대출 고객을 위한 비용 지원과 고향사랑기부 서비스가 마련된 가운데 도심 녹지 조성 및 불법사금융 피해 예방 활동도 진행됐다.
◇한국투자신탁운용, S&P500 동일가중 펀드 1년 수익률 13.70%…동종 1위
한국투자신탁운용의 '한국투자미국S&P500동일가중모레드림 펀드'가 국내 미국 S&P500 투자 공모펀드 가운데 최근 3개월과 6개월, 연초 이후, 1년 수익률에서 각각 1위를 기록했다. 특정 대형 기술주에 집중하지 않고 지수 구성 종목에 동일한 비중으로 투자하는 전략을 활용한 상품이다.
한국투자신탁운용은 10일 펀드평가사 에프앤가이드 자료를 인용해 전날 기준 해당 펀드의 1년 수익률이 13.70%로 집계됐다고 밝혔다.
비교 대상은 국내에 설정된 미국 S&P500 투자 공모펀드 12개로, 상장지수펀드(ETF)는 제외했다. 클래스펀드 기준으로는 145개가 포함된다.
기간별 수익률은 최근 3개월 -1.33%, 6개월 5.22%, 연초 이후 9.89%, 1년 13.70%다. 같은 유형 상품 전체의 평균 수익률은 각각 -5.76%, -2.80%, 3.38%, 5.34%로 집계됐다.
최근 3개월 동안에는 손실을 기록했지만 동종 상품 평균보다 하락 폭이 작았다. 6개월과 연초 이후, 1년 구간에서는 모두 플러스 수익률을 나타냈다.
다만 기간별 1위 클래스에는 차이가 있다. 3개월 수익률은 환헤지형(H)(S-R) 클래스가, 나머지 기간은 환헤지형(H)(C-F) 클래스가 각각 1위를 차지했다.
이 펀드는 S&P500 지수를 구성하는 500개 종목에 동일한 비중으로 투자한다. 시가총액이 큰 기업에 투자 비중이 집중되는 일반적인 지수 추종 방식과 달리 산업재와 금융, 헬스케어 등 여러 업종에 투자 비중을 고르게 배분한다.
한국투자신탁운용은 최근 반도체와 인공지능(AI) 관련 종목의 주가 변동성이 커진 상황에서 이러한 분산 투자 전략이 수익률에 영향을 미쳤다고 분석했다.
환매 기간을 단축한 점도 특징이다. 일반적인 해외 주식형 공모펀드는 환매 신청 후 대금 지급까지 약 9영업일이 걸리지만, 해당 펀드는 오후 5시 이전에 환매를 신청하면 신청일을 포함해 3영업일째(T+2)에 기준가격 적용과 대금 지급이 이뤄진다.
오후 5시 이후 신청하면 4영업일째 기준가격이 적용되며 같은 날 대금을 지급한다.
투자자는 환헤지형(H), 환노출형(UH), 미국달러형(USD) 가운데 선택할 수 있다. 9일 기준 이들 시리즈의 합산 설정액은 321억원이다.
이우종 한국투자신탁운용 글로벌퀀트운용부 책임운용역은 "미국의 산업 생산 및 수주는 여전히 견고한 가운데 AI 기업들의 변동성 관리가 투자 성과에 중요한 시기"라며 "동일가중 방식으로 변동성이 심한 장세에서 하방 리스크 방어와 포트폴리오 전반의 상승을 동시에 추구한다"고 말했다.
한편 해당 펀드는 운용 결과에 따라 투자원금 손실이 발생할 수 있으며, 과거 수익률이 미래 성과를 보장하지 않는다.
◇한국투자증권, 모간스탠리운용과 제휴…해외 투자정보 국내 독점 제공
한국투자증권이 모간스탠리운용의 글로벌 시장 전망과 경제 분석자료를 한국어로 제공한다. 국내 투자자를 대상으로 관련 리서치 콘텐츠를 독점 공급하고, 글로벌 주식 투자상품과 자산관리 서비스 분야에서도 협력을 확대할 계획이다.
한국투자증권은 10일 모간스탠리운용과 글로벌 투자상품 및 리서치 서비스 확대를 위한 전략적 업무협약(MOU)을 체결했다고 밝혔다.
협약식은 지난 9일 서울 여의도 한국투자증권 본사에서 열렸다. 김성환 한국투자증권 사장과 마이크 레빈 모간스탠리운용 아시아 대표 등 양사 주요 경영진이 참석했다.
이번 협약에 따라 한국투자증권은 모간스탠리운용 소속 글로벌 투자전문가들이 작성한 시장 전망과 경제 분석자료 등을 한국어로 제공한다.
해당 콘텐츠는 모바일트레이딩시스템(MTS) '한국투자' 앱과 홈페이지를 통해 이용할 수 있다. 한국투자증권은 모간스탠리운용의 국문 투자정보 콘텐츠를 국내에서 독점 제공할 예정이다.
투자상품 분야에서도 협력이 진행되고 있다. 한국투자증권은 최근 모간스탠리운용의 글로벌 주식 투자 전략을 활용한 '한국투자모건스탠리글로벌오퍼튜니티' 펀드를 선보였다.
앞으로 모간스탠리운용의 글로벌 투자전략가와 전문가들이 참여하는 고객 세미나 및 온라인 세미나(웨비나)도 추진한다. 한국투자증권 임직원을 대상으로 한 전문 교육 프로그램도 운영할 계획이다.
고객별 투자 목적과 위험 성향 등을 고려하는 랩어카운트 등 맞춤형 자산관리 분야에서도 협력 가능성을 검토한다.
한국투자증권은 앞서 JP모간, 피델리티, 핌코(PIMCO) 등 글로벌 운용사와 협력해 투자정보와 금융상품 공급 범위를 넓혀왔다. 이번 협약으로 글로벌 리서치 콘텐츠의 공급 대상을 추가 확보하게 됐다.
김성환 한국투자증권 사장은 "글로벌 투자환경이 복잡해질수록 우수한 투자상품뿐 아니라 신뢰도 높은 전문 정보에 대한 고객 수요도 커지고 있다"며 "전문적인 투자정보 제공과 우수한 금융상품 공급을 통해 고객의 투자 선택지를 넓히고 자산관리 서비스의 질을 높여 나가겠다"고 말했다.
◇케이뱅크, 아낌e보금자리론 대출 고객에 최대 25만원 지원
케이뱅크가 주택 구입용 '아낌e보금자리론' 대출을 이용하는 고객에게 최대 25만원을 지원한다. 대출 신청과 승인, 약정 등 단계별 조건을 충족하면 지원금을 나눠 받을 수 있다.
케이뱅크는 10일 한국주택금융공사의 정책금융상품인 '아낌e보금자리론' 이용 고객을 대상으로 비용 지원 이벤트를 진행한다고 밝혔다.
이번 행사는 지난달 19일부터 시행된 신혼부부 소득 요건 완화를 계기로 마련됐다.
변경된 기준에 따르면 신혼부부는 기존 부부 합산 소득 기준을 초과하더라도 배우자 중 한 명의 연소득이 7000만원 이하라면 해당 배우자를 신청자로 해 대출을 신청할 수 있다. 실제 대출 가능 여부는 다른 자격요건 충족 여부에 따라 결정된다.
아낌e보금자리론은 6억원 이하 주택을 구입할 때 이용할 수 있는 정책금융상품으로, 서류 제출부터 약정과 대출 실행까지 비대면으로 진행할 수 있다.
이벤트 대상은 아낌e보금자리론을 구입 용도로 이용하는 고객이다. 지원금을 받으려면 케이뱅크 앱의 이벤트 페이지에서 응모해야 한다.
지원금은 이벤트 응모를 완료한 이후 진행한 단계부터 지급되므로 신청 시점을 확인할 필요가 있다.
첫 번째 단계에서는 한국주택금융공사 홈페이지나 스마트주택금융 앱에서 아낌e보금자리론을 신청하고 대출 실행기관으로 케이뱅크를 선택하면 5만원의 지원 대상이 된다. 대출 신청은 실행 예정일 최대 90일 전부터 가능하다.
두 번째 단계에서는 한국주택금융공사의 심사가 완료돼 케이뱅크에 대출 승인 결과가 통지되면 10만원을 지급한다.
마지막으로 케이뱅크 앱에서 대출 약정을 완료하고 실행일을 예약하면 10만원을 추가 지급한다. 세 단계를 모두 충족하면 최대 25만원을 받을 수 있다.
지원금은 케이뱅크 통장으로 입금되며 관련 제세공과금 22%는 케이뱅크가 전액 부담한다.
케이뱅크 관계자는 "이번 이벤트는 신혼부부 소득 기준 완화로 '아낌e보금자리론'을 이용할 수 있는 고객이 늘어난 만큼 내 집 마련을 준비하는 고객의 초기 비용 부담을 덜어드리고자 마련했다"고 말했다.
◇카카오뱅크, 앱에서 고향사랑기부제 이용…세액공제·답례품 제공
카카오뱅크 앱에서 지방자치단체별 고향사랑기부제 답례품을 확인하고 기부금을 납부할 수 있게 됐다. 고객은 기부금에 대한 세액공제와 함께 지역 특산품 등의 답례품을 받을 수 있다.
카카오뱅크는 10일 제휴사 웰로와 함께 '고향사랑기부제' 서비스를 출시했다고 밝혔다.
고향사랑기부제는 개인이 현재 주소지 이외의 지방자치단체에 기부하면 세액공제와 함께 답례품을 받을 수 있는 제도다.
기부금 10만원까지는 전액 세액공제 대상이다. 지자체가 기부금의 30% 범위에서 답례품을 제공할 수 있어 10만원을 기부하면 최대 3만원 상당의 지역 특산품 등을 받을 수 있다.
올해부터는 10만원을 초과하고 20만원 이하인 기부금에 대해서도 44%의 세액공제율이 적용된다.
카카오뱅크는 앱 안에서 전국 지자체별 답례품을 살펴보고 원하는 상품을 선택할 수 있도록 서비스를 구성했다.
고객이 답례품을 선택하면 카카오뱅크의 '세금/공과금 납부' 서비스와 연계해 기부금 납부 절차가 진행된다. 전체 서비스 운영은 제휴사 웰로가 맡는다.
이용 경로는 카카오뱅크 앱 '전체' 탭에 마련된 '특산품 받고 연말정산 챙기기' 메뉴다.
카카오뱅크와 웰로의 협업은 지난해 9월 출시한 '정부지원금 찾기'에 이어 두 번째다. 정부지원금 찾기는 고객이 정부와 공공기관의 지원금 정보를 확인할 수 있는 서비스로, 지난달 말 기준 누적 가입자 130만명을 넘어섰다.
양사는 해당 협력 성과를 인정받아 은행권청년창업재단 디캠프가 주최한 '스타트업 오픈이노베이션' 시상식에서 금융위원장상을 받기도 했다.
서비스 출시를 기념한 행사도 진행한다. 연말까지 고향사랑기부제를 통해 10만원 이상 기부한 고객에게 네이버페이 1만원권이나 2027년 춘식이 한정판 다이어리를 지급할 예정이다. 선물은 선착순 10만명에게 제공된다.
카카오뱅크는 "연말정산 시즌을 맞아 알뜰하게 세액공제 혜택을 챙기고 지역경제 활성화에도 기여할 수 있는 '가치소비' 콘셉트의 서비스"라며 "앞으로도 카카오뱅크 앱을 통해 고객들이 누릴 수 있는 삶의 혜택이 확대될 수 있도록 상품과 서비스를 지속 선보이겠다"고 밝혔다.
◇신한투자증권, 저평가 가치주 선별하는 '신영K순수가치' 펀드 판매
신한투자증권이 기업의 자산가치와 현금창출력, 주주환원 정책 등을 기준으로 저평가 종목을 선별하는 '신영K순수가치' 펀드를 판매한다. 특정 종목에 투자 비중이 집중되는 것을 줄이고 기업의 내재가치에 초점을 맞춘 상품이다.
신한투자증권은 10일 전국 영업점과 모바일 채널을 통해 신영K순수가치 펀드를 판매한다고 밝혔다.
이 펀드는 주가의 단기적인 흐름보다 기업이 보유한 자산과 이익창출 능력 등 본질적인 가치를 중시하는 운용전략을 활용한다.
시장의 관심이 상대적으로 낮거나 기업가치가 주가에 충분히 반영되지 않은 종목을 찾아 투자하고, 주가가 적정가치에 도달할 때까지 보유하는 방식으로 수익을 추구한다.
투자 대상은 자산가치 대비 저평가된 우량주, 높은 현금창출력을 보유했지만 이익창출 능력에 비해 주가가 낮은 기업, 주주환원 정책을 적극적으로 시행하는 기업 등으로 구분한다.
기업의 매출과 이익 등 기초체력뿐 아니라 향후 주주환원 확대 가능성과 기업가치 제고 여력도 종목 선정 과정에서 고려한다.
특정 종목에 대한 지나친 집중을 피하기 위해 종목별 투자 비중은 10% 이내로 관리한다. 저평가 정도와 거래량 등을 함께 검토해 포트폴리오를 구성한다.
신한투자증권 관계자는 "패시브 투자와 특정 섹터에 대한 쏠림으로 시장 변동성이 확대되는 상황에서 내재가치 대비 저평가된 가치주에 대한 관심이 높아지고 있다"며 "기업의 자산가치와 이익창출력뿐 아니라 주주환원 정책과 기업가치 제고 가능성 등을 함께 고려해 투자대상을 선별하는 상품"이라고 말했다.
신영K순수가치 펀드는 일반 투자계좌뿐 아니라 연금저축과 퇴직연금 계좌에서도 투자할 수 있다. 다만 펀드 운용 결과에 따라 투자원금 손실이 발생할 수 있어 상품의 운용전략과 위험요인을 확인해야 한다.
◇우리투자증권, 종로 무악동에 '도시의 작은 숲' 조성…1300여 본 식재
우리투자증권이 서울 종로구 무악동 마을 쉼터에 희귀·특산식물을 포함한 1300여 본의 식물을 심는 사업을 지원했다. 도심 녹지를 늘리고 주민들이 이용할 수 있는 휴식공간을 마련하기 위한 활동이다.
우리투자증권은 10일 사단법인 '생명의숲'과 함께 무악동 마을 쉼터에서 '도시의 작은 숲' 조성 사업을 진행했다고 밝혔다.
사업 대상지는 2714㎡ 규모로, 다양한 식물종을 심어 도시 생물다양성을 높이고 주민들이 이용할 수 있는 녹색 공간을 마련하는 데 초점을 맞췄다.
이번 식재에는 부산꼬리풀과 한라개승마, 벌개미취 등 희귀·특산식물 23종 500여 본이 포함됐다. 이와 함께 초목과 관목류 40종 800여 본을 심어 총 60여 종 1300여 본의 식물을 식재했다.
우리투자증권은 이번 사업을 위해 1000만원을 전달했다.
도시의 작은 숲은 지역주민이 직접 도심 녹지 조성에 참여하는 사업이다. 다양한 식물종이 자랄 수 있는 환경을 마련하고 주민들이 녹지 관리와 환경 보호에 지속적으로 참여할 수 있도록 하는 데 목적이 있다.
우리투자증권은 이번 사업이 주민들의 휴식공간 확보와 도심 생태환경 개선에 도움이 될 것으로 기대하고 있다.
우리투자증권 관계자는 "이번에 조성된 '도시의 작은 숲'이 편안한 숨을 쉴 수 있는 일상의 쉼터이자, 다양한 생물이 공존하는 공간으로 자리 잡기를 기대한다"며 "기후위기 대응과 생물다양성 보전을 위해 기업의 사회적 책임을 다하고 지역사회와 환경이 함께 성장할 수 있는 사회공헌활동을 이어가겠다"고 말했다.
◇ABL생명, 불법사금융 예방 릴레이 동참…다음 주자로 iM라이프 지목
ABL생명이 금융취약계층의 불법사금융 피해를 예방하기 위한 릴레이 캠페인에 참여했다. 보험료 납입유예와 보험계약대출 이자 납입유예 등 기존 금융 지원제도도 함께 알렸다.
우리금융그룹 계열사인 ABL생명은 10일 '사람 살리는 금융' 릴레이 캠페인에 동참했다고 밝혔다.
이 캠페인은 급전이 필요한 금융취약계층이 불법사금융에 내몰리지 않도록 금융권의 역할과 지원 필요성을 알리기 위해 서민금융진흥원이 지난 7월부터 진행하고 있는 민관 합동 활동이다.
금융회사와 공공기관, 지방자치단체 등이 다음 참여자를 지목하는 방식으로 참여하고 있다.
곽희필 ABL생명 대표이사는 성대규 동양생명 대표의 지목을 받아 이번 캠페인에 참여했다. 곽 대표는 다음 주자로 박경원 iM라이프 대표를 추천했다.
ABL생명은 현재 고령자 고객을 위한 가산금리 우대와 보험료 납입유예, 보험계약대출 이자 납입유예 등 금융 지원제도를 운영하고 있다.
이와 함께 재난 등으로 경제적 어려움을 겪는 고객을 지원하고, 자립준비청년과 고령자를 대상으로 금융교육 등 사회공헌활동을 진행하고 있다.
곽희필 대표이사는 "금융의 진정한 가치는 사람의 삶을 지키고 더 나은 삶을 만드는 데 있다"며 "앞으로도 ABL생명은 금융취약계층의 든든한 동반자로서 포용금융 실천 및 확대에 앞장서겠다"고 말했다.
문준혁 기자 / 경제를 읽는 맑은 창 - 비즈니스플러스
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