도종록 재정경제부 외환자금과장이 28일 서울 중구 더그랜드롯데 서울에서 열린 '코리아 프리미엄 위크 2026'에서 발표하고 있다. 사진=김호겸 기자
정부가 외국인 투자자가 국내 원화계좌를 별도로 개설하지 않고도 해외 금융기관 계좌를 통해 국내 주식과 채권 투자대금을 원화로 결제할 수 있는 시스템을 내년 1월부터 정식 운영한다. 지난 7월 외환시장 24시간 거래체계를 구축한 데 이어 결제와 계좌 규제까지 개선해 외국인의 국내 자본시장 접근성을 높인다는 구상이다.
도종록 기획재정부 외화자금과장은 28일 서울 중구 더그랜드롯데 서울에서 열린 '코리아 프리미엄 위크 2026'에서 "역외 원화결제시스템을 지난 20일부터 시범 운영하고 있으며 내년 1월부터 정식 운영할 예정"이라고 밝혔다.
역외 원화결제시스템의 핵심은 외국인 투자자가 국내 은행에 직접 원화계좌를 만들지 않아도 국내 증권 투자 등에 필요한 원화를 결제할 수 있게 하는 데 있다.
도종록 과장은 "한국의 증권이나 채권에 투자하려는 외국인들이 원화계좌가 없어도 자유롭게 결제할 수 있도록 관련 인프라를 구축해 현재 시범 운영하고 있다"며 "이렇게 되면 외국인 투자자의 편의성과 한국 외환시장에 대한 접근성이 크게 좋아질 것"이라고 말했다.
정부는 외국인의 원화 차입 범위를 넓히고 각종 신고·보고 절차도 간소화할 방침이다. 해외외국환업무취급기관(RFI)이 보유한 계좌를 국내 투자에 보다 폭넓게 활용할 수 있도록 제도를 손질하고 관련 보고 부담도 낮추는 작업을 진행하고 있다.
정부는 외환시장 개혁이 거래량 증가로도 이어지고 있다고 평가했다. 도 과장은 "지난 2024년 하반기 하루 평균 약 110억달러였던 국내 외환시장 거래 규모는 올해 8월 기준 약 190억달러로 늘었다"며 "특히 전체 거래 가운데 야간 시간대가 차지하는 비중도 같은 기간 17%에서 33% 수준으로 확대됐고 현재 원화 거래에 참여하는 RFI는 84개까지 늘어났다"고 설명했다.
국내 외환시장 개혁은 단계적으로 진행되고 있다. 정부는 2024년 7월 외환시장 마감 시간을 오후 3시 30분에서 다음 날 오전 2시까지 연장하고 RFI 제도를 도입했다. 이어 올해 7월부터 주중 24시간 거래체계로 전환했다.
도 과장은 정부가 추진하는 최종 단계에 대해 "원화가 해외에서도 자유롭게 거래되고 외국인뿐만 아니라 우리 국민도 해외에서 원화를 자유롭게 환전해 사용할 수 있는 환경을 만드는 것이 궁극적인 목표"라고 강조했다.
정부는 향후 외환시장 정책의 무게중심을 거래시간 확대에서 원화 국제화로 옮긴다. 이를 위해 인프라 강화와 원화 수요 확대, 공급 확대, 24시간 시장에 대응한 리스크 관리 등 네 가지 축을 중심으로 후속 개혁을 추진한다.
도 과장은 "최종적으로 현재 제약이 있는 통화에서 자유롭게 교환 가능한 통화로 나아갈 수 있는 방안을 준비하고 있다"며 "역외 원화 거래 확대를 위한 규제 완화와 거래 유인책도 검토하고 있다"고 밝혔다.
시장 안정 장치도 함께 마련한다. 거래시간이 길어지고 역외에서 원화 유통이 늘어날수록 유동성과 변동성을 지속적으로 파악할 필요성이 커지기 때문이다. 정부는 24시간 모니터링 체계를 강화하는 한편 역외 원화 유동성을 파악할 수 있는 지표 개발과 해외 사례 연구 등을 진행하고 있다.
도 과장은 "24시간 시장이 열리고 투자자들이 한국 외환시장에서 거래하더라도 어떻게 흔들림 없는 시장을 만들지가 중요한 과제"라며 "외국인 투자자들과 지속적으로 소통하면서 어려운 부분이 확인되면 필요한 제도를 추가로 개선해 나갈 것"이라고 말했다.
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