하나은행 "FDS 정밀 모니터링으로 신종 투자사기 예방"

'eSIM 사업 투자금 모집 뒤 잠적' 수법…185억원 규모 고객 자산 보호

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(서울=연합뉴스) 이도흔 기자 = 하나은행은 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용해 최근 전국적으로 확산하는 'KReSIM(케이알이심)' 신종 투자사기 피해를 예방했다고 10일 밝혔다.

'KReSIM'은 외국인 관광객을 위한 이심(eSIM) 데이터 판매 사업을 내세워 투자금을 모은 뒤 잠적한 대규모 다단계 폰지 사기 의혹 업체라고 은행 측은 설명했다.

하나은행은 올해 2월 대응체계를 구축하고 FDS를 고도화해 관련 투자사기 패턴을 반영한 모니터링 시나리오를 개발했다. 이를 통해 'KReSIM' 법인 계좌로 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하고, 모바일뱅킹 앱 설치와 로그인 프로세스까지 차단해 추가 자금 유출을 막았다.

은행 측은 시나리오 도입 후 총 1천450건, 약 185억원의 고객 자산을 보호하는 성과를 올렸다고 전했다.

은행 관계자는 "FDS 전문 인력을 양성하고 시스템을 고도화해 사회적 책임을 다하겠다"고 말했다.

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