신종 사기 패턴 긴급 반영
FDS 모니터링 정밀 강화
계좌 차단 및 밀착 케어
하나은행 전경 /하나은행
[포인트경제] 하나은행이 고도화된 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용한 정밀 모니터링을 통해 최근 전국적으로 확산되는 신종 투자사기 'KReSIM(케이알이심)' 피해를 사전 예방했다고 10일 밝혔다. 하나은행은 이번 선제적 대응을 통해 총 1450건, 약 185억원 규모의 고객 자산을 안전하게 보호하는 성과를 거두었다.
폰지·다단계 결합된 고위험 사기 구조 파악 이번에 포착된 KReSIM 투자사기는 외국인 관광객 대상 eSIM 판매 사업을 구실로 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자를 모집한 뒤 정산을 중단하고 잠적하는 신종 수법이다. 전국적으로 2만~3만명에 달하는 피해자와 수천억원대의 피해액을 발생시킨 것으로 추정된다. 신규 투자금으로 기존 투자자 수익을 메우는 폰지사기 형태와 다단계 구조가 결합되어 있어, 피해 사실을 뒤늦게 깨닫는 경우가 많아 사전 예방이 매우 까다로운 범죄로 분류된다.
전용 모니터링 시나리오 구축 및 다각적 고객 케어 하나은행은 지난 2월 즉각적인 대응 체계 구축에 나서는 한편, 자체 FDS에 KReSIM 투자사기 패턴을 분석한 모니터링 시나리오를 새로 개발해 적용했다. 해당 법인 계좌로 수상한 거래 신호가 감지되면 즉시 거래 승인을 거절하고, 모바일뱅킹 앱 설치 및 로그인 과정까지 차단해 자금 유출을 원천 막아서는 방식이다. 이와 함께 카카오톡 긴급 알림 발송, 전담 직원의 일대일 전화 상담, 경찰 신고 안내 등 밀착형 케어를 병행해 피해 확산을 차단했다.
하나은행 측은 "날로 지능화하는 금융범죄에 맞서 이상금융거래탐지시스템 전문 인력 양성과 시스템 고도화를 지속 추진하겠다"고 밝혔다. 아울러 실효성 있는 소비자 보호 체계를 확립해 금융사기 피해 예방을 위한 사회적 책임을 다할 방침이다.
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