우리은행, AI 기반 고객관리 시스템 'WM V.I.P.' 운영…자산관리 영업 혁신 나서

[사진=우리은행]

우리은행이 인공지능(AI)을 활용한 고객관리 시스템을 도입해 자산관리(WM) 영업의 효율성과 고객 맞춤형 상담 역량 강화에 나섰다.

우리은행은 직원들의 고객관리와 자산관리 영업을 지원하기 위해 AI 기반 고객관리 시스템인 'WM V.I.P.(Value Insight for PB)'를 운영하고 있다고 4일 밝혔다.

'WM V.I.P.'는 고객의 자산 현황과 거래 이력, 과거 투자 경험 등을 종합적으로 분석해 당일 우선적으로 관리가 필요한 고객을 자동으로 추천하고, 고객별 맞춤형 상담 정보를 제공하는 시스템이다. 투자상품 관리와 시장 상황 변화 대응 등 다양한 영업 현장에서 직원들의 고객관리 업무를 지원한다.

특히 단순히 고객의 자산과 거래 정보를 제공하는 데 그치지 않고, 맞춤형 분석 결과와 상담 가이드 등을 종합적으로 정리한 'AI 인사이트'를 함께 제공한다. 이를 통해 직원들은 방대한 고객 데이터를 직접 분석하는 시간을 줄이고 고객 상담과 관계 형성에 더욱 집중할 수 있다.

최근 글로벌 금융시장의 변동성이 커지면서 고객 자산에 대한 상시 관리와 선제적 대응의 중요성이 높아진 가운데, 'WM V.I.P.'는 주요 시장지수와 연관된 고객을 자동으로 식별하고 시장 상황 변화에 따라 우선적으로 상담이 필요한 고객을 추천해 적시에 고객 관리가 이뤄질 수 있도록 지원한다.

현장에서 시스템을 활용하고 있는 박신영 우리은행 TWO CHAIRS W 도곡 PB는 "과거에는 관리가 필요한 고객을 일일이 찾아야 했지만, 이제는 AI가 우선적으로 살펴봐야 할 고객을 제안해 고객 분석 시간이 크게 줄었다"며 "관리를 놓칠 수 있었던 고객에게 적시에 연락하는 등 업무 효율성과 고객관리의 정확도가 함께 높아졌다"고 말했다.

이현옥 우리은행 WM영업전략부 차장은 "'WM V.I.P.'는 전사적인 AI 전환(AX) 전략의 일환으로 자산관리 부문에 선제적으로 구축한 AI 기반 서비스"라며 "향후 AI 에이전트 구축 사업과 연계해 고객 분석과 상담, 영업지원 기능을 지속적으로 확대하고 자산관리 영업 경쟁력을 높이는 차별화된 서비스로 발전시켜 나갈 계획"이라고 밝혔다.

[폴리뉴스 김지혜 기자]