한양증권, 목표전환형 펀드 판매…목표수익률 6% 달성 시 채권형 전환

한양증권 사옥 전경. [한양증권]

[직썰 / 최소라 기자] 한양증권이 목표수익률 달성 시 운용 전략을 채권형으로 전환하는 목표전환형 펀드를 선보였다.

한양증권은 ‘BNK 고배당 주주가치 목표전환형 증권투자신탁 제2호[채권혼합형]’를 판매한다고 밝혔다.

이번 상품은 최초 설정 시 자산총액의 50% 이상을 국내채권에, 30% 이하를 국내 주식에 투자하는 채권혼합형 상품이다. 목표수익률 6%를 달성하면 채권형으로 운용을 전환하며, 이후에는 주식 관련 자산을 모두 매도하고 국내채권 중심으로 운용해 안정적인 이자수익을 추구한다.

운용 전략은 고배당주 투자와 주주가치 제고가 기대되는 기업 투자, 국공채 및 우량채권 투자로 구성된다. 이를 통해 배당수익과 자본차익을 추구하는 동시에 안정적인 이자수익 확보를 목표로 한다.

한양증권은 목표전환형 펀드 상품군을 지속적으로 확대해왔다. 앞서 판매한 목표전환형 펀드도 잇달아 목표수익률을 달성하며 단기간 내 채권형으로 운용을 전환하는 성과를 거뒀다는 설명이다.

한양증권 관계자는 “투자자들이 실제 투자 과정에서 가장 어려워하는 부분 중 하나가 수익 실현 시점을 판단하는 일”이라며 “목표전환형 펀드는 사전에 정한 목표수익률에 도달하면 채권형으로 전환해 목표수익 추구 이후의 성과 관리까지 함께 고려할 수 있는 상품”이라고 말했다.

이어 “한양증권은 시장 상황과 상품 구조를 종합적으로 고려해 목표전환형 펀드를 선별해왔으며, 앞서 판매한 상품들이 연이어 목표수익률을 달성하는 성과를 보였다”며 “앞으로도 투자자 수요와 시장 흐름에 맞는 목표전환형 상품을 지속적으로 발굴해 고객 선택지를 넓혀갈 것”이라고 덧붙였다.

한편 목표전환형 펀드는 사전에 설정한 목표수익률을 달성하면 운용 전략을 변경하는 상품이다. 투자자가 직접 수익 실현 시점을 판단해야 하는 부담을 줄이는 동시에 목표수익 달성 이후의 성과 관리까지 고려할 수 있도록 설계된 것이 특징이다.