[뉴스로드] 국내 증시가 ‘불장(불 같은 장세)’을 연출한 지난해, 증권사들이 10조원에 육박하는 순이익을 올리며 사상 최대 실적을 갈아치웠다. 2021년 ‘동학개미 운동’ 열풍 때 기록했던 이익 규모마저 뛰어넘었다.
26일 금융감독원이 발표한 ‘2025년 증권·선물회사 영업실적(잠정)’에 따르면, 국내 증권사 61곳의 지난해 당기순이익은 9조6천455억원으로 집계됐다. 전년(6조9천441억원)보다 2조7천14억원(38.9%) 늘어난 수치다. 금감원은 “코로나19 시기 개인투자자 열풍으로 9조941억원의 순이익을 기록했던 2021년을 상회한 역대 최대치”라고 평가했다.
실적 급증의 배경에는 코스피의 가파른 상승이 있었다. 지난해 코스피는 연간 76%의 상승률을 기록하며 주식 거래대금을 크게 끌어올렸다. 이에 따라 증권사의 수수료 수익은 전년 12조9천517억원에서 16조6천159억원으로 3조6천642억원(28.3%) 증가했다.
특히 국내·해외 주식 거래대금 증가에 힘입어 수탁 수수료 수익이 폭발적으로 늘었다. 지난해 수탁 수수료는 8조6천21억원으로 전년보다 2조3천383억원(37.3%) 증가해 수수료 수익 증가분의 대부분을 차지했다. 국내 주식 거래대금은 전년 대비 36.0%, 해외 주식 거래대금은 24.3% 늘어난 것으로 나타났다.
자산관리(WM) 부문도 호조를 보였다. 펀드 판매와 투자일임 수수료가 늘면서 자산관리 부문 수수료 수익은 1조6천333억원으로 전년보다 26.4% 증가했다. 기업금융(IB) 부문 수수료 역시 4조864억원으로 9.2% 늘어나며 전 부문에서 고른 성장세를 보였다.
자기매매 부문에서는 희비가 엇갈렸다. 증권사의 전체 자기매매 손익은 12조5천754억원에서 1.4% 늘어나는 데 그쳤다. 세부적으로는 상장지수펀드(ETF)를 포함한 주식·펀드 손익이 국내 지수 급등에 힘입어 10조229억원, 무려 1천545.6% 급증했다. 그러나 파생상품 관련 손익이 7조1천890억원 추가로 악화되면서 8조6천715억원 적자를 기록했고, 금리 상승 여파로 채권 손익도 2조6천636억원(19.9%) 줄어 전체 증가 폭을 제약했다.
기타자산 손익은 외환·대출 부문 호조로 크게 개선됐다. 지난해 기타자산 손익은 5조1천206억원으로 전년보다 2조1천474억원(72.2%) 늘었다. 연말 원/달러 환율이 1,430원대로 떨어지면서 외화 관련 손익이 1조6천860억원 증가했고, 신용공여 확대에 따른 대출 이자 수익도 4천613억원 늘어난 영향이다.
자산 규모와 건전성 지표도 동반 개선됐다. 지난해 말 기준 증권사 자산총액은 943조9천억원으로, 전년 말보다 188조7천억원(25.0%) 증가했다. 재무건전성을 나타내는 순자본비율은 평균 915.1%로, 전년 말 801.2%에서 113.9%포인트 상승했다. 모든 증권사가 규제 기준인 100%를 넉넉히 웃돌았다. 평균 레버리지비율은 같은 기간 37.3%포인트 오른 693.7%로 집계됐으며, 이 역시 모든 증권사가 규제 한도(1천100% 이내)를 충족했다.
선물회사 3곳도 증시 활황의 수혜를 입었다. 이들 회사의 지난해 당기순이익은 885억6천만원으로, 전년 대비 86억4천만원(10.8%) 증가했다.
다만 감독당국은 호황 뒤에 도사린 위험을 경계했다. 금감원은 “중동 전쟁으로 주가가 급등락하고 시장금리가 상승하는 등 대내외 불확실성이 높아질 우려가 있다”며 “영업용순자본비율(NCR) 산정방식 개선 등 제도 보완을 통해 증권사의 손실 흡수 능력과 리스크 관리 역량을 강화하겠다”고 밝혔다.
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