우리은행, 금융사기·자금세탁 통합 대응체계 구축…내부통제 강화

[폴리뉴스 권은주 기자] 

사진=우리은행

우리은행이 금융사기와 자금세탁을 동시에 차단하는 통합 대응 시스템을 도입하며 내부통제 강화에 나섰다.

우리은행은 19일 이상거래탐지시스템(FDS)과 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 통합 대응 체계를 구축했다고 밝혔다. 이를 통해 금융사기 의심 거래와 불법 자금 흐름을 동시에 분석하고 선제적으로 대응할 수 있게 됐다.

은행은 금융당국의 민생 금융범죄 대응 기조에 맞춰 'FDS-AML 통합 대응 태스크포스(TF)'를 구성하고 부서 간 정보 공유와 공동 탐지 체계를 강화했다. 특히 FDS에서 포착된 의심 거래를 AML 시스템과 즉시 연동해 자금세탁 위험까지 함께 분석하는 구조를 마련했다.

분석된 결과는 의심거래보고(STR)와 계좌 지급정지 등 후속 조치로 이어지도록 설계돼, 기존에 개별적으로 운영되던 금융사기와 자금세탁 대응 체계를 통합한 점이 특징이다. 또한 대포통장 명의인에 대한 위험평가 자동 반영과 STR 자동 보고 체계도 구축했다.

향후에는 AML 분석 결과를 다시 FDS에 반영하는 양방향 연계로 시스템을 고도화할 계획이다. 이를 통해 청소년 불법도박이나 고령층 금융피해 등 고위험 거래를 사전에 차단하는 대응력을 강화할 방침이다.

아울러 전자금융 이상거래탐지 시스템과의 연계를 통해 전기통신 금융사기, 자금세탁, 전자금융 이상거래를 통합 관리하는 '3중 위험관리 체계' 구축에도 속도를 낼 계획이다.

우리은행 관계자는 "FDS와 AML의 연계는 갈수록 정교해지는 금융범죄에 대응하기 위한 핵심 과제"라며 "앞으로도 내부통제 고도화와 금융소비자 보호를 최우선으로 하는 금융 환경을 구축해 나가겠다"고 말했다.

[폴리뉴스  권은주 기자]