하나금융, '역대 최대' 반기 순익 2.4조...밸류업 2.0 본격화

하나금융그룹 본사 전경. [사진=하나금융 제공]

하나금융그룹이 올해 상반기 반기 기준 역대 최대 실적을 달성하는 동시에 기업가치 제고(밸류업) 전략을 한층 강화했다. 견조한 수익성을 바탕으로 상반기 연결당기순이익 2조4029억원을 기록한 데 이어 자기자본이익률(ROE) 목표를 12%로 상향하고, 주주환원율 50% 이상을 목표로 한 '기업가치 제고 계획 2.0'을 발표하며 주주가치 제고에 속도를 내겠다는 청사진을 제시했다.

상반기 순익 2조4029억원…역대 최대 실적 달성

하나금융그룹이 올해 상반기 반기 기준 역대 최대인 2조4029억원의 연결당기순이익을 기록했다. 2분기 연결당기순이익은 1조1928억원으로 집계됐다. 상반기 누적 연결당기순이익은 전년 동기 대비 4.4%(1019억원) 증가했다.

보험계리가정 선진화방안 시행에 따른 보험손익 감소(524억원), 기업회생 관련 충당금 적립(749억원), 환율 상승에 따른 FX 환산손실(1098억원) 등 대규모 일회성 비용에도 생산적 금융과 포용금융 공급 확대를 통한 손님 기반 확대, 수익 포트폴리오 다각화에 따른 수수료이익 증가, 선제적·체계적 리스크 관리에 힘입어 실적 개선을 이어갔다.

기업가치 제고 2.0 발표…주주환원 50% 목표

같은 날 하나금융그룹은 차별화된 수익성과 예측 가능한 주주환원을 기반으로 한 '기업가치 제고 계획 2.0'도 함께 발표했다. 기업가치 제고를 위한 3대 핵심 지표인 자기자본이익률(ROE), 주주환원율, 보통주자본비율(CET1)의 목표를 재설정했다.

기존 'ROE 10% 이상 유지' 목표를 12%로 상향하고, 주주환원율은 50% 이상으로 설정했다. 또 ROE와 위험가중자산(RWA) 성장률에 기반한 주주환원 프레임워크를 도입해 주주환원의 예측 가능성을 높이기로 했다.

보통주자본비율(CET1) 목표는 13% 이상으로 조정했으며, 13%를 초과하는 자본은 주주환원 재원으로 활용할 수 있도록 했다.

이사회는 주주환원 정책의 일환으로 3분기 중 2500억원 규모의 자사주 추가 매입·소각과 전년 동기 대비 26.5% 증가한 주당 1155원의 분기 현금배당도 결의했다.

수수료이익 37.7% 증가…비은행 실적 개선

하나금융의 상반기 핵심이익은 이자이익(4조8082억원)과 수수료이익(1조4874억원)을 합한 6조2956억원으로 전년 동기 대비 13%(7260억원) 증가했다.

특히 수수료이익은 전년 동기 대비 37.7%(4069억원) 증가했다. 신탁수수료, 증권중개수수료, 투자일임 및 운용수수료 등 자산관리 관련 수수료 확대와 인수주선 및 자문수수료 증가 등 수익 포트폴리오 다각화가 실적을 견인했다.

상반기 누적 대손비용률(Credit Cost)은 0.29%를 기록했다. 그룹의 보통주자본비율(CET1)과 BIS비율 추정치는 각각 13.21%, 15.26%이며, 주요 경영지표인 ROE는 10.62%, ROA는 0.71%다.

주요 계열사별로는 하나은행이 상반기 누적 연결당기순이익 2조1211억원(전년 동기 대비 1.7% 증가)을 기록했다. 하나증권은 2731억원으로 전년 동기 대비 155.7% 증가했으며, 하나카드 1259억원, 하나캐피탈 1045억원, 하나생명 146억원의 상반기 누적 당기순이익을 올렸다. 

[폴리뉴스 권은주 기자]