[건강365 닥터인사이트]절세부터 달러 투자까지…자산 지키는 3가지 전략

이데일리TV 건강 프로그램 '건강365 : 닥터인사이트' 방송 캡쳐.

[이데일리TV] ‘건강365 : 닥터인사이트’는 이데일리TV를 통해 매일 새벽 2시에 방송 중이다. 이번 방송에서는 절세 계좌 활용법, 달러와 미국주식을 활용한 글로벌 자산 분산 전략, 그리고 금융검진의 필요성을 주제로 이야기를 나눴다. 수익률 중심의 재테크를 넘어 자산을 지키고 관리하는 방법까지 함께 살펴보며 실질적인 자산관리 전략을 소개했다.

이날 방송에는 iFA 명문사업단 김미선 팀장, 변교영 FA, 이한별 FA가 출연했다. 김미선 팀장은 ISA와 연금저축·IRP, 비과세연금보험 등 절세 계좌의 역할과 활용법을 설명했고, 변교영 FA는 달러와 미국주식이 장기 자산관리에서 중요한 이유를 소개했다. 이한별 FA는 건강검진처럼 정기적인 금융검진이 필요한 이유와 점검 포인트를 전달했다.

첫 번째 주제인 ‘절세 계좌 3총사’에서는 투자 수익률만큼 중요한 절세 전략을 다뤘다. 김미선 팀장은 ISA를 투자와 절세를 동시에 경험할 수 있는 입문용 계좌로 소개하며, 연금저축과 IRP는 세액공제와 노후 준비를 함께 할 수 있는 대표적인 절세 수단이라고 설명했다. 또한 비과세연금보험은 장기적으로 금융소득세 부담을 줄이며 노후 자산을 준비할 수 있는 상품으로, 세 가지 계좌를 목적에 맞게 함께 활용하는 것이 중요하다고 강조했다.

두 번째 주제에서는 왜 많은 자산가들이 달러와 미국주식을 꾸준히 모아가는지 살펴봤다. 변교영 FA는 미국주식은 장기 성장성을 기대할 수 있는 대표 자산이며, 달러는 글로벌 경제 불확실성에 대응할 수 있는 안전자산 역할을 한다고 설명했다. 특히 시장 타이밍을 예측하기보다 장기적인 관점에서 적립식으로 투자하고, 달러와 미국주식을 함께 활용해 성장성과 안정성을 동시에 확보하는 전략이 중요하다고 조언했다.

마지막으로 금융검진의 필요성도 강조됐다. 이한별 FA는 건강검진이 몸 상태를 점검하는 과정이라면 금융검진은 보험, 저축, 투자, 부채, 현금흐름 등 재무 상태 전반을 확인하는 과정이라고 설명했다. 실제 금융검진에서는 중복 보장으로 인한 보험료 낭비, 보장 공백, 자산 배분 불균형 등이 자주 발견된다며 최소 1년에 한 번, 또는 결혼·출산·이직 등 인생의 중요한 변화가 있을 때마다 점검이 필요하다고 말했다.

출연자들은 공통적으로 자산관리의 핵심은 높은 수익률만 추구하는 것이 아니라 절세와 위험관리, 그리고 정기적인 점검을 통해 자산을 지키는 데 있다고 강조했다. 투자와 노후 준비, 자산 점검을 균형 있게 실천할 때 보다 안정적인 재무 상태를 만들 수 있다는 점을 전했다.

해당 방송 내용은 건강365 : 닥터인사이트 다시보기를 통해 확인할 수 있다.