BNK금융그룹이 인공지능(AI)을 활용한 퇴직연금 자산관리 서비스를 선보이며 디지털 연금 시장 경쟁력 강화에 나선다.
BNK금융그룹은 계열사인 부산은행과 경남은행이 개인형 IRP(개인형퇴직연금) 가입 고객을 대상으로 '퇴직연금 로보어드바이저 AI 일임운용 서비스'를 출시한다고 16일 밝혔다.
이번 서비스는 고객이 모바일뱅킹을 통해 투자일임 계약을 체결하면 AI 알고리즘이 고객의 투자성향과 투자목적을 분석해 자산배분과 포트폴리오 리밸런싱을 자동으로 수행하는 디지털 자산관리 서비스다.
제휴 투자일임사로는 디셈버앤컴퍼니와 퀀팃이 참여하며, 고객은 부산은행과 경남은행 모바일뱅킹 앱을 통해 간편하게 가입할 수 있다.
특히 이번 서비스는 금융권 최초로 입출금 계좌 자동이체 기반의 적립식 투자 기능을 도입한 점이 가장 큰 특징이다.
고객은 투자일임사 전용 페이지에서 자동이체 금액과 투자 주기를 설정하면 매월 지정된 금액이 투자일임 계좌로 자동 입금돼 AI 기반 자산배분과 운용 서비스를 받을 수 있다.
기존에는 고객이 직접 적립금을 입금하거나 별도의 투자 절차를 거쳐야 했지만, 이번 서비스는 자동이체 설정만으로 정기적인 연금 투자가 가능해져 편의성을 크게 높였다. 또한 장기 분산투자를 손쉽게 실천할 수 있어 안정적인 노후자산 형성에도 도움이 될 것으로 기대된다.
BNK금융그룹은 이번 서비스가 퇴직연금 시장의 자산관리 수요 증가에 선제적으로 대응하기 위한 전략의 일환이라고 설명했다. 투자 경험이 부족한 고객도 AI를 활용해 보다 체계적인 연금 자산관리를 받을 수 있도록 지원한다는 방침이다.
일임 투자 가능 한도는 연간 900만원이며, 사용하지 않은 투자 한도는 다음 연도로 이월할 수 있다.
부산은행·경남은행 WM·연금그룹장 최재영 부행장은 "퇴직연금 시장이 단순 적립 중심에서 적극적인 자산관리 중심으로 빠르게 변화하고 있다"며 "이번 AI 일임운용 서비스는 고객들이 복잡한 투자 판단에 대한 부담을 줄이고 보다 효율적으로 노후를 준비할 수 있도록 돕는 혁신적인 연금 서비스"라고 말했다.
이어 "금융권 최초의 자동이체 기반 적립식 일임 투자 기능을 시작으로 고객의 실질적인 노후자산 형성에 도움이 되는 디지털 연금 서비스를 지속적으로 확대해 나가겠다"고 밝혔다.
[폴리뉴스 김지혜 기자]
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