KB증권, ‘연금마스터’ 운영…고객 중심 연금 서비스 강화

KB증권은 ‘연금마스터’ 제도를 운영한다. [KB증권]

[직썰 / 최소라 기자] KB증권은 고객이 연금을 보다 쉽고 체계적으로 관리할 수 있도록 ‘연금마스터’ 제도를 운영하며, 고객이 체감할 수 있는 연금 서비스 강화에 나서고 있다고 27일 밝혔다.

연금은 가입 이후 운용과 관리 과정에서의 이해와 판단이 중요한 금융 영역이지만, 제도와 상품 구조가 복잡해 적절한 안내를 받기 어려운 경우가 많다. KB증권은 이러한 불편을 해소하기 위해 현장 중심의 ‘연금마스터’ 제도를 도입해 운영 중이다.

‘연금마스터’는 각 영업점에 배치된 연금 전문 인력으로, 연금 제도와 상품에 대한 전문성뿐 아니라 상담 및 관리 역량을 갖춘 직원들로 구성된다. 이들은 고객의 연금 현황을 점검하고 생애 주기에 맞는 방향을 제시하는 전담 상담 역할을 수행한다.

특히 ▲연금 수령 시기 및 방식 상담 ▲세제 혜택과 제도 안내 ▲연금 자산 구조 점검 및 관리 포인트 설명 등을 통해 고객이 복잡한 연금 정보를 보다 쉽게 이해할 수 있도록 돕고 있다. 이를 통해 고객은 스스로 정보를 찾아야 하는 부담을 줄이고, 보다 안정적인 노후 설계를 준비할 수 있다.

이 같은 현장 활동은 ‘연금마스터 회의’를 통해 체계적으로 관리된다. 해당 회의는 매월 정기적으로 열리며, 영업 현장의 고객 의견과 시장 동향을 공유하고 서비스 개선 과제를 도출하는 역할을 한다. 최근 회의에서는 고객 이해도를 높이기 위한 안내 방식과 디지털 콘텐츠 개선 방안 등이 논의됐다.

KB증권은 연금을 단순 가입 상품이 아닌 지속적으로 관리되는 서비스로 전환해 나간다는 방침이다. 이를 위해 연금마스터를 중심으로 고객 접점에서의 서비스 역량을 지속적으로 강화하고 있다.

KB증권 관계자는 “연금마스터는 현장에서 고객의 목소리를 가장 먼저 반영하는 핵심 역할을 맡고 있다”며 “앞으로도 고객 중심의 연금 서비스를 지속 확대해 나갈 계획”이라고 밝혔다.