우리은행, FDS·AML 통합 체계 구축…금융사기·자금세탁 동시 차단

[우리은행]

[직썰 / 손성은 기자] 우리은행이 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML)를 결합한 통합 대응 체계를 마련하고 금융사기와 불법 자금 흐름 차단에 나섰다.

우리은행은 19일 FDS와 AML을 연계한 통합 관리 체계를 구축하고 관련 전담 조직인 ‘FDS-AML 통합 대응 TF’를 운영 중이라고 밝혔다.

이번 체계는 금융당국의 민생금융범죄 대응 강화 기조에 맞춰 마련됐다. 부서 간 정보 공유를 확대하고 공동 탐지 구조를 도입해 대응 속도와 정밀도를 동시에 높였다.

핵심은 탐지부터 후속 조치까지 이어지는 연계 구조다. FDS에서 포착한 사기 의심 거래를 AML 시스템과 즉시 연결해 자금세탁 위험까지 함께 분석한다. 분석 결과는 의심거래보고(STR)와 계좌 지급정지 등 후속 조치로 곧바로 이어진다.

기존에는 금융사기와 자금세탁을 별도로 대응했지만, 이번 체계 도입으로 두 영역을 하나의 흐름으로 관리하는 기반을 마련했다.

우리은행은 이미 대포통장 명의인에 대한 고객위험평가를 자동 반영하고, FDS 탐지 결과를 AML 시스템과 연계해 STR로 자동 보고하는 기능을 구축했다.

앞으로는 AML 분석 결과를 다시 FDS에 반영하는 양방향 연계 구조로 확장할 계획이다. 이를 통해 청소년 불법도박, 치매 관련 금융피해 등 고위험 거래를 조기에 식별하고 해당 계좌를 선제적으로 지급정지하는 대응력을 강화한다.

또 전면 고도화를 마친 전자금융 FDS 시스템과의 연계도 추진한다. 전기통신 금융사기, 자금세탁, 전자금융 이상거래를 통합 관리하는 3중 위험관리 체계 구축에 속도를 낼 방침이다.

남궁유 우리은행 금융사기예방부 과장은 “FDS와 AML 연계는 갈수록 지능화되는 금융범죄에 대응하기 위한 핵심 수단”이라며 “내부통제 수준을 지속적으로 높이고 금융소비자 보호 중심의 대응 체계를 강화하겠다”고 말했다.