금감원, 금융권 자금세탁 대응 점검…가상계좌 악용 대응 강화

[이데일리 최정훈 기자] 금융감독원이 금융회사의 자금세탁방지(AML) 대응 역량 강화를 위해 금융업권별 현장 중심 릴레이 워크숍을 개최한다. 최근 가상계좌를 악용한 민생금융범죄와 초국경 자금세탁 위험이 확대되면서 금융권 내부통제 전반을 점검하겠다는 취지다.

금감원은 25일부터 다음 달 5일까지 총 7차례에 걸쳐 ‘자금세탁방지 릴레이 워크숍’을 개최한다고 밝혔다. 이번 워크숍에는 은행·증권·보험 등 금융회사 자금세탁방지 및 감사 업무 담당자 약 670명이 참여하며, 일부 일정은 온라인 방식으로도 병행된다.

워크숍은 최근 검사 과정에서 확인된 주요 지적 사례와 자금세탁 리스크 동향, 국내외 규제 변화 등을 공유하고 현장 질의응답을 통해 실무 대응 능력을 높이는 방식으로 진행된다.

금감원은 특히 가상계좌가 불법 도박 등 범죄조직의 자금 이동 통로로 악용되는 사례가 확인되고 있다며 금융회사별 내부통제 강화를 주문했다. 가상계좌 발급 및 계약 변경 과정에서 자금세탁 위험평가를 강화하고, 의심거래 탐지 기준을 보다 정교화할 필요가 있다고 강조했다.

아울러 민생금융범죄 대응을 위해 AML 부서와 소비자보호 부서 간 정보 공유를 확대하고, 의심 거래 발생 시 신속한 차단과 보고가 가능하도록 거래 모니터링 체계를 개선할 것을 당부했다. 해외 점포를 통한 초국경 범죄 가능성에 대비해 본점 차원의 관리·감독 강화 필요성도 제시됐다.

이와 함께 금융회사들은 민생범죄 테마 모니터링, 의심거래 선제 보고, 인공지능(AI)과 로봇프로세스자동화(RPA)를 활용한 고객확인 절차 개선 등 업권별 AML 운영·개선 사례를 발표하며 실무 노하우를 공유했다.

금감원은 앞으로도 금융회사가 실효성 있는 자금세탁방지 체계를 구축할 수 있도록 현장 소통과 교육 지원을 지속 확대해 나갈 방침이다.