KB·신한·하나·우리 등 국내 4대 금융지주가 지난해 약 18조원에 달하는 순이익을 거두며 또 한 번 사상 최대 실적을 갈아치웠다. 견조한 이자이익 흐름 속에 증시 활황에 따른 수수료 확대 등 비이자이익이 크게 늘어난 것이 실적 개선의 핵심 동력으로 작용했다. 금융지주들은 늘어난 이익을 바탕으로 배당 확대와 자사주 매입·소각에 나서며 주주환원 경쟁에도 불을 붙였다.
9일 금융권에 따르면 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주 등 4대 금융의 지난해 당기순이익은 총 17조9588억원으로 집계됐다. 전년 대비 약 9% 증가한 수치로, 2년 연속 역대 최대 실적이다.
그룹별로 보면 KB금융이 5조8430억원으로 가장 큰 이익을 기록했고 증가율도 15.1%로 가장 높았다. 신한금융지주는 4조9716억원으로 11% 이상 성장했으며, 하나금융지주도 4조29억원으로 7%대 증가율을 기록하며 최대 실적을 경신했다. 우리금융지주는 3조1413억원으로 소폭 증가했는데, 부동산 LTV 담합 과징금 515억원을 충당금으로 반영한 점을 감안하면 사실상 최고 실적이라는 평가다.
이번 실적 개선의 중심에는 비이자이익 확대가 있었다. 4대 금융의 지난해 비이자이익은 약 12조7560억원으로 전년 대비 16% 이상 늘었다. 주식시장 회복에 따라 거래·판매 수수료가 증가했고, 자본시장과 WM(자산관리) 부문 실적이 개선된 영향이다.
반면 이자이익은 42조9000억원대로 증가율이 2%대에 그쳤다. 가계대출 규제 강화로 대출 성장세는 제한됐지만, 감소로 전환되지는 않으며 안정적인 수익 기반을 유지했다는 평가가 나온다.
배당 확대·자사주 매입…주주환원율 50% 수준
호실적을 바탕으로 금융지주들의 주주환원 정책도 한층 강화됐다. 올해부터 적용되는 고배당기업 배당소득 분리과세 제도 역시 배당 확대를 뒷받침하는 정책 요인으로 작용했다. 이에 따라 4대 금융지주 모두 감액배당 없이 배당을 유지·확대하며 제도 요건을 충족했다.
우리금융은 약 1조1500억원 규모의 역대 최대 주주환원을 예고하며 주당 760원의 결산배당을 결정했고, 자사주 매입·소각도 확대할 계획이다. 신한금융은 분기 균등배당 기조를 유지하며 현금배당 확대를 이어간다는 방침이다.
KB금융은 올해 1차 주주환원 재원으로 총 2조8200억원을 제시했다. 현금배당 1조6200억원, 자사주 매입 1조2000억원으로 단일 회차 기준 역대 최대 규모다. 하나금융 역시 상반기 4000억원 규모의 자사주 매입·소각을 추진한다.
시장에서는 금융지주들이 실적 개선과 정책 환경 변화에 맞춰 주주환원 기조를 구조적으로 강화하고 있다는 평가가 나온다. 다만 일각에서는 올해 배당 확대가 세제 혜택 요건을 맞추기 위한 일시적 조정에 그칠 가능성도 제기한다. 중장기적으로는 다시 자사주 매입·소각 중심 전략으로 회귀할 수 있다는 관측이다.
메리츠증권의 조아해 연구원은 "ELS·LTV 관련 과징금, ERP 구축, 통상임금 범위 확대, 배드뱅크 출연금 등 여러 일회성 비용에도 불구하고 본업 체력은 예상을 웃돌았다"며 "은행들의 이익 창출력은 여전히 견조하다"고 평가했다.
[폴리뉴스 김지혜 기자]
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