연 3만1092%에 달하는 고금리 이자를 받으면서 불법 채권추심을 일삼은 불법 사금융 조직이 경찰에 무더기 검거됐다.
뉴시스 보도에 따르면, 경기남부경찰청 광역수사단 형사기동대는 대부업등의등록및금융이용자보호에관한법률 위반, 범죄단체등의조직 등 혐의를 받는 총책 A(30대)씨 등 207명(구속 18명)을 붙잡아 검찰에 송치했다고 19일 밝혔다.
A씨 등은 서울과 경기, 인천, 강원, 충청 일대에서 서민 등을 상대로 고금리 이자를 받고 불법 채권추심을 일삼아 2만403명으로부터 679억원 상당을 불법 대부한 혐의를 받는다.
이들은 2021년 1월께부터 올해 9월께까지 무등록 대부업을 운영하면서 불법으로 확보한 개인정보를 이용해 단기 또는 소액 대출을 해주겠다고 피해자들에게 접근했다.
이후 연 3만1092%에 달하는 이자를 받으며 상환 기일이 지난 채무자들에게는 욕설이나 협박하고, 가족과 지인에게 연락하는 등 불법 채권추심 했다.
A씨 등은 총책과 관리자, 상담팀, 추심팀 등 역할을 나누고 피해자들에 27만~190만원을 초고금리로 대출하며 상환기간을 7일로 계약했다.
이어 피해자들이 기간 내 상환하지 못할 경우 다른 조직원이 타 대부업체 직원인 것처럼 접근해 더 큰 금액 대출을 권유하며 돌려막기식 상환을 유도했다.
실제로 한 피해자는 97만원을 대출한 뒤 돌려막기로 상환하다가 11개월간 이자만 5700만원을 변제하기도 한 것으로 조사됐다.
A씨 등은 피해자들에게 이자를 깎아주겠다며 본인 명의 은행계좌를 넘겨 받아 불법사금융 범행 대포계좌로 사용하기도 했다.
이들 조직의 자금세탁책은 불법사금융 3개 조직으로부터 자금세탁을 의뢰받은 후 1년간 범죄수익금 35억원 상당을 받아 상품권 거래 대금으로 위장, 자금 흐름을 은폐하고 이를 인출해 전달한 것으로 확인됐다.
또 조직원 145명은 대부 희망자 정보를 수집하기 위해 허위 사무실을 만들어 부정하게 대부업 등록을 하고, 수집한 전화번호 등 개인정보를 불법사금융 조직에 넘긴 것으로 파악됐다.
경찰은 지난해 12월 경기도청 경기복지재단 불법사금융 상담팀과 공조해 불법사금융 피해 첩보를 입수, 수사를 벌여 이들을 순차 검거했다.
이 과정에서 현금 3억원, 금목걸이 60돈, 명품시계 등 30점, 대포폰 162대 등 압수했다.
또 자금 흐름을 추적해 범죄 수익으로 취득한 아파트·오피스텔·토지 등 부동산과 고가의 외제차, 현금, 명품시계, 귀금속 등 불법 수익 240억원 상당을 몰수·추징 보전했다. 불법 대부광고에 사용한 전화번호 136대에 대해서도 이용 중지했다.
경찰 관계자는 "어려운 경제 여건에서 서민을 울리는 불법사금융 범죄에 대해 유관기관과 협력, 엄정하게 대응할 것"이라고 말했다.
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