가상자산 거래소 업비트가 '트래블룰' 강화에 선제적으로 나선다. 코인사기, 상장빔(비정상 급등) 등 가상자산의 '비정상 거래'를 사전 예방하기 위해서다.
트래블룰(Travel Rule)은 금융 범죄 등의 예방을 위해 자금 송수신의 주요 경로를 기록하는 것을 말한다.
11일 업계에 따르면 업비트는 가상자산 금액을 100만원 미만으로 출금할 때도 트래블룰 솔루션과 확인된 지갑 등을 거쳐 투자자를 보호를 강화한다는 계획을 밝혔다.
이같은 내용은 지난 6일 업비트가 홈페이지에서 '100만원 미만 디지털 자산 출금 방식 변경' 안내를 공지했다. 트래블룰과 확인된 지갑 등에 따라 업비트가 주소를 확인할 수 있는 경로만 출금이 가능하다는 게 이번 공지의 주된 내용이다.
예들 들어 업비트를 이용하는 특정 고객이 100만원 미만의 소액 금액을 장기간 해외 거래소 특정 지갑에 지속적으로 송수신하면, 업비트는 이상 거래로 사전 모니터링 할 수 있다.
트레블룰은 자금세탁 등을 방지하기 위해 투자자가 100만원 이상인 가상자산을 주고받을 때, 거래소를 비롯한 가상자산 사업자가 금융당국에 거래 내역을 보고하도록 지난해 7월부터 의무화 됐다.
실제 최근 3개월 동안 거래소 등에서는 1000여명의 투자자들이 116억을 편취당한 코인사기 사건이 발생하기도 했다. 관련 사건에는 돈세탁을 주도하거나 수사 대비 자료를 준비하는 등 범행에 주도적 역할을 한 변호사도 포함됐다.
국내 거래소보다 상장 요건이 까다롭지 않은 해외 거래소에 '스캠코인'(사기 목적의 암호화폐)을 상장한 뒤 프로그램을 이용해 시세를 조종하는 수법도 드러났다.
업비트는 이번 조치로 상장빔에 대한 고질적인 문제 해결에도 도움이 될 것으로 보고 있다.
이와 관련 김현정 더불어민주당 의원실이 지난해 5개 거래소에 상장한 269개 가상자산 중 상장 첫날 최고가 상승폭을 분석한 결과 평균 285배 상승한 것으로 집계됐다.
이 중 2배 넘게 상승한 66개 가상자산은 가격이 급등한 직후 가격이 평균 53% 급락해 피해 투자자가 속출했다. 업비트는 이번 정책으로 향후 특정 코인의 상장빔 사기 문제 발생 시에도 소액 자금 추적이 가능할 것이란 판단이다.
통상적인 상장빔의 경우 한정된 유통량에 수요가 몰리면 가격이 일시적으로 급등하는 현상으로 마켓메이킹(MM) 업체들이 특정 세력과 조작하는 경우가 많기 때문이다. 이들은 특정 자금을 범죄로 악용하기 위해 장기간에 걸쳐 교묘한 수단으로 자금을 특정 지갑에 모아서 범죄 자금으로 사용된다.
업비트는 관계자는 "업비트를 이용하는 투자자 보호를 위한 안전조치"라며 "앞으로도 투명하고 건전한 거래 환경을 제공할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다.
한편, 지난 10일 금융감독원은 '2025년도 업무계획'에서 가상자산 공시에 대한 자율규제를 마련하겠다고 밝혔다. 가상자산에 관련된 2단계 법안이 논의 중인 가운데 규제 공백을 최소한 하기 위한 자율규제를 시행한다는 방침이다. 규제 공백으로 인한 투자자 피해를 막기 위해 사업자가 자율적으로 규제를 먼저 마련할 수 있다.
장세진 기자 / 경제를 읽는 맑은 창 - 비즈니스플러스
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