[한스경제=이성노 기자] 하나금융그룹이 올해 상반기에 수익 포트폴리오 다각화, 선제적·체계적 리스크 관리 그리고 고객기반 확대를 통한 핵심이익의 견조한 성장으로 시장 기대치 상회하는 실적 시현했다.
하나금융은 26일 실적발표를 통해 2024년 2분기 1조 347억원을 포함한 상반기 누적 연결당기순이익은 2조 687억원이라고 밝혔다. 이는 전년 동기 대비 2.4%(478억원) 증가한 수치다.
하나금융은 "대내외 금융시장의 불확실성 증대와 ELS 손실보상 1147억원, 환율 상승에 따른 FX 환산손실 1287억원 등 대규모 일회성 비용에도 불구하고 △고객 기반 확대 △수익 포트폴리오 다각화 △선제적·체계적 리스크 관리 노력 등에 힘입은 결과다"라고 설명했다.
하나금융의 상반기 핵심이익은 이자이익(4조 3816억원)과 수수료이익(1조 328억원)을 합한 5조 4144억원으로, 전년 동기 대비 1.7%(903억원) 증가했다.
특히, 상반기 수수료이익이 전년 동기 대비 12.6%(1159억원) 증가하며 그룹의 실적 개선을 견인했다. 이는 △은행의 IB 수수료 증가 △퇴직연금 및 운용리스 등 축적형 수수료 기반 확대 △신용카드 수수료 증대 등 그룹의 지속적 수익 포트폴리오 다각화 노력에 기인한다.
하나금융은 선제적·체계적 리스크 관리 통해 안정적 자산건전성을 유지했으며 연체율은 하락 전환했다.
상반기 말 대손비용률(Credit Cost)은 전년 동기 대비 0.18%p 감소한 0.24%다. 상반기 중 국내 부동산 PF 리스크 관련 충당금 등을 추가 적립했음에도 2022년말 이후 최저 수준을 기록하며 그룹의 경영계획 수준 내에서 안정적으로 관리되고 있다.
또한, 그룹은 대내외 불확실성에 대비해 선제적이고 체계적인 리스크 관리를 실시하고 있으며, 이에 따른 그룹의 연체율은 안정적 은행 연체율 관리와 전사적 자산건전성 제고 노력에 힘입어 전분기 대비 0.05%p 개선된 0.49%로 하락 전환됐다.
그룹의 BIS비율, 보통주자본비율(CET1) 추정치는 각각 15.09%, 12.79%이며, 적극적 위험가중자산(RWA) 관리와 수익성 중심의 자산 성장 전략을 통해 안정적인 자본적정성을 유지하고 있다.
주요 경영지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.36%, 총자산이익률(ROA)은 0.69%다.
그룹의 상반기 말 기준 총자산은 신탁자산 175조 406억원을 포함한 802조 8364억원으로 집계됐다.
하나은행의 상반기 연결 당기순이익 1조 7509억원으로 전년 동기 대비 4.8% 감소했다.
ELS 손실보상 및 환율 상승에 따른 FX 환산손실 등 대규모 일회성 비용에도 고객 기반 확대, 수수료 이익 증가 등 견조한 영업력을 유지했다.
이자이익(3조 8824억원)과 수수료이익(4833억원)을 합한 핵심이익은 4조 3657억원이다.
상반기 말 기준 연체율은 업계 최저 수준인 0.27%를 기록했으며, 고정이하여신비율은 0.23%, NPL커버리지비율은 209.44%이다.
총자산은 신탁자산 94조 7271억원을 포함해 총 623조 3690억원이다.
이 밖에 하나증권은 WM 부문의 손님 수 증대와 IB, 세일즈앤트레이딩(S&T) 관련 수익 개선을 바탕으로 상반기에 1312억원의 당기순이익을 시현했다. 하나카드는 1166억원, 하나캐피탈은 1111억원, 하나자산신탁은 364억원, 하나생명은 92억원의 당기순이익을 각각 기록했다.
이날 하나금융그룹 이사회는 주주들의 신뢰에 보답하고 주주가치 향상을 위한 적극적 주주환원정책의 일환으로 주당 600원의 분기 현금배당을 실시하기로 결의했다.
이외에도 연초 발표한 3000억원 규모의 자사주 매입 계획을 상반기 내 조기 마무리해 주주환원 의지를 실천하며 시장의 기대에 부응했다. 매입한 자사주는 8월 중 전량 소각 예정이며, 하반기에는 기업 밸류업 계획을 공시하는 등 그룹의 기업가치 및 주주가치 제고를 위한 다양한 활동을 추진할 계획이다.
한편, 4대 금융그룹 가운데 KB금융이 2조 7815억원의 당기순이익으로 '상반기 리딩 금융사' 타이틀이 가져갔으며, 신한금융(2조 7470억원), 하나금융(2조 687억원), 우리금융(1조 7554억원) 등이 뒤를 이었다.
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