신한은행, 자체 개발 AI로 비정상 외환 송금 탐지

신한은행 전경

신한은행은 인공지능(AI) 기술로 외환 거래 특성을 분석하고 빠르게 이상 외화 송금을 탐지하는 'AI 기반 이상 외화 송금 탐지 프로세스'를 시행했다고 12일 밝혔다.

이상 외화 송금은 무역 거래를 가장한 해외 송금, 소자본 신설 업체의 단기간 내 거액 송금 등 비정상적인 외화 송금 거래를 뜻한다.

AI 기반 이상 외화 송금 탐지 프로세스는 AI가 입출금 거래, 외화 환전 거래, 누적 송금액, 외화 송금·영수 거래 등 다양한 정보를 분석해 외화 송금 의심 거래를 점검한다.

신한은행은 지난해 12월 자체 AI 모델을 개발했고 올해 5월 시작한 AI 기반 이상 외화 송금 탐지 프로세스 시범 운영을 마쳤다.

신한은행 관계자는 "앞으로도 AI 등 다양한 기술을 바탕으로 외환 분야의 내부 통제를 강화해 안전한 외환 거래 문화를 만들어 나가겠다"고 말했다.