박만성 ㈜옥타솔루션 대표이사, AI 기반 자금세탁방지 혁신은 선택 아닌 필수
반복적인 정상 거래조차 의심거래로 분류되어 False Positive가 과도하게 발생하고 있으며, 한정적인 기준으로 고객을 분류하는 방식은 실제 리스크를 정확히 반영하지 못하고 있습니다.
인공지능은 단순한 자동화 도구가 아닌, 기존의 룰 기반 탐지 방식이 가지는 구조적 한계를 보완하고, 거래의 맥락과 패턴의 변화를 스스로 학습하여 보다 정교하고 유연한 탐지를 가능하게 합니다.
이상거래 탐지(Anomaly Detection): 머신러닝 기반의 이상거래 탐지 모델은 단순한 시나리오/룰 기반 규칙을 넘어 다차원적인 거래 정보를 분석하여 정상 패턴에서 벗어난 미세한 이상까지 탐지할 수 있습니다.
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