금감원, 은행 가상계좌 이용한 청소년 악성범죄 차단 나선다

금융감독원은 최근 청소년을 대상으로 불법도박, 마약거래 유인 등 악성범죄가 증가하는 가운데 은행의 가상계좌와 인터넷은행의 모임통장이 범죄 수단으로 악용되고 있다고 18일 밝혔다.

이에 따라 금감원은 은행의 가상계좌 발급 실태점검 및 업무절차 정비, 인터넷뱅크 불법거래 의심계좌 탐지 고도화 및 자금세탁방지 관련 내부통제 강화 등을 통해 은행계좌 악용 범죄를 차단하겠다고 강조했다.

은행이 외부 탐지정보, 내부 FDS 를 통한 이상거래 정보 등을 활용해 불법용도 이용 의심계좌 리스트를 선별하고, 미성년자가 본인 계좌에서 의심계좌로 송금하는 경우 법령 위반, 처벌 가능성 등을 포함한 유의사항을 안내할 예정이다.