키움투자자산운용은 은퇴 시점에 맞춰 자동으로 배당 종목 자산의 비중을 높이는 노후 대비 상장지수펀드(ETF) 2종을 출시한다고 10일 밝혔다.
연합뉴스 보도에 따르면 해당 상품은 'KIWOOM 미국S&P500&배당다우존스비중전환'과 'KIWOOM 미국S&P500TOP10&배당다우비중전환'으로, 11일 유가증권시장(코스피)에 신규 상장한다.
두 ETF는 성장형 자산에 집중적으로 투자하다 목표 은퇴 시점으로 정한 2040년에 배당형 자산의 비중을 대거 높이는 것이 핵심이다.
처음에는 성장형 75%, 배당형 25% 비율로 수익을 추구하다, 2040년부터는 성장형 25%, 배당형 75% 구조로 리밸런싱(투자대상 조정)을 한다.
이에 따라 가입자는 이 ETF를 장기 보유 시 자산 증대 효과에다 꾸준히 월 배당금을 받는 혜택을 누릴 수 있어 효율적 노후 준비를 할 수 있다고 회사 측은 전했다.
시중의 대표 은퇴자금 펀드인 TDF(타깃데이트펀드)는 성장형 자산을 굴리다 고객의 생애주기에 따라 채권 등 안전자산으로 포트폴리오(투자대상 목록)를 전환하지만, 매달 돈을 주는 '인출' 기능은 없다.
이 때문에 이번 상품은 은퇴 시기에 맞춰 자산 구성을 자동으로 조정하는 TDF의 구조를 가져오면서 배당금 지급 기능을 추가한 것이 특징이다.
키움운용 관계자는 "TDF 고객들이 배당금을 은퇴 뒤 생활비로 받으려면 종전 TDF를 팔고 다른 배당주 투자처를 찾아야 해 펀드 매도에 따른 세금 부담이 생기고 새 상품을 탐색하는 번거로움도 감수해야 한다"며 "이 ETF는 자산 적립과 정기 인출까지 노후 준비 단계를 모두 커버할 수 있다"고 설명했다.
이 관계자는 이어 "2040년 이후에도 성장형 자산 25%를 유지하기 때문에 성장주의 수익으로 배당주를 꾸준히 매입해 배당금을 계속 늘리는 '구조적 배당성장' 효과를 추구하는 것도 장점"이라고 덧붙였다.
해당 ETF들은 성장형 자산만 다르고 다른 구성은 같다.
미국S&P500 상품은 미국의 대표 지수인 S&P500을 추종하며, TOP10 펀드는 미국의 시가총액 상위 10개 종목에 투자하는 S&P500 TOP10 지수를 토대로 한다.
두 ETF는 모두 배당형 자산으로 '다우존스 U.S. 배당금 100' 지수를 활용한다.
성장·배당형 자산 전환은 ETF 내부에서 이뤄져 이 과정에서 발생하는 매매차익 관련 세금은 투자자에게 부과되지 않는다고 회사 측은 덧붙였다.
키움자산운용의 이경준 ETF운용본부장은 "인출 문제를 외면하고 단순히 장기투자만 계속하면 나중에 세금 등 문제로 어려움을 겪을 수 있다"며 "이 ETF는 은퇴기의 전환 리스크를 최소화하고 안정적 노후 현금 흐름을 확보하는 방안이 될 수 있다"고 설명했다.
Copyright ⓒ 나남뉴스 무단 전재 및 재배포 금지
본 콘텐츠는 뉴스픽 파트너스에서 공유된 콘텐츠입니다.
